За 2025 рік сукупний розмір нелегальних операцій із криптоактивами досяг рекордних $158 млрд — збільшення на 145% у порівнянні з попереднім роком. Про це повідомляється у звіті аналітичної фірми TRM Labs.
Джерело: TRM Labs.
Незважаючи на підйом абсолютних величин, відсоток «нечистих» коштів у загальному обсязі транзакцій знизився з 1,3% у 2024 році до 1,2% у 2025 році.
Аналітики також запропонували нову метрику, яка оцінює ризик відносно наявної ліквідності, а не загального обсягу операцій. За цим критерієм неправомірні суб’єкти утримували 2,7% діючого капіталу в криптографічній екосистемі.
Джерело: TRM Labs.
Санкції та політика
Провідним стимулом зростання стала активність підсанкційних територій та осіб — розмір транзакцій у цьому секторі підскочив більш ніж на 400%.
Джерело: TRM Labs.
Відчутна частина діяльності припала на мережу A7 і прив’язаний до рубля стейблкоїн A7A5, через який пройшло понад $72 млрд. Експерти TRM Labs зауважили, що подібні інструменти застосовують не стільки для широкого ринку, скільки як «узгоджену інфраструктуру для обходу санкцій».
Для розрахунків правопорушники та підсанкційні фігури найчастіше використовували «стейблкоїни», зокрема USDT.
Злами та атаки на інфраструктуру
За рік зловмисники викрали $2,87 млрд під час майже 150 випадків. Незважаючи на те, що сумарна кількість атак зменшилася, середні втрати зросли через вибір масштабніших мішеней.
Джерело: TRM Labs.
Злам біржі Bybit у лютому 2025 року приніс хакерам $1,46 млрд — 51% від усього викраденого за рік обсягу коштів.
Злочинці перенесли увагу з пошуку слабких місць у смартконтрактах на компрометацію операційної інфраструктури (викрадення приватних ключів, доступ до серверів).
Шахрайство та вимагачі
Обсяг коштів, відправлених на шахрайські адреси, досяг $35 млрд. Очолюють список фінансові піраміди та «романтичні» схеми.
Джерело: TRM Labs.
Шахраї активно використовують ШІ для створення діпфейків та автоматизації комунікації з жертвами. Також прискорився процес відмивання: злочинці намагаються вивести активи через кросчейн-свопи протягом 48 годин.
У 2025 році з’явилися 93 нові версії програм-вимагачів — на 94% більше, ніж попереднього року. Збільшення кількості угруповань відбулося на тлі активних дій правоохоронних органів проти великих гравців на зразок LockBit: екосистема роздробилася, а бар’єр для входу знизився завдяки моделі RaaS.
Аналітики TRM Labs підсумували: криптовалюти перестали бути нішевим інструментом і глибоко інтегрувалися у світову фінансову систему, що приваблює як законний бізнес, так і злочинців.
Нагадаємо, за період 2020–2025 років обсяг відмивання грошей через цифрові активи зріс із $10 млрд до $82 млрд, відзначили в Chainalysis.