Платформа блокчейн-аналітики TRM Labs об'єднала зусилля з компанією Finray Technologies, що займається банківською інфраструктурою, для створення єдиної системи, яка відстежує як криптовалютні, так і фіатні транзакції.
Механізм дотримання вимог та прийняття рішень Finray, XZiel, інтегровано з інструментами блокчейн-аналітики TRM, щоб забезпечити сортування сповіщень у режимі реального часу, автоматизовану ескалацію, управління справами та оцінку ризиків для криптовалютних та фіатних транзакцій, оголосили компанії у вівторок.
За даними Finray Technologies та TRM Labs, оскільки розрахунки зі стейблкоїнами та потоки фіатних платежів стають дедалі більш взаємопов'язаними, а також з новими правилами, такими як Європейські ринки криптоактивів (MiCA), установи, що працюють на обох ринках, тепер потребують єдиного нагляду.
Система розроблена, щоб допомогти установам впроваджувати структуровані, аудиторські програми моніторингу, що відповідають вимогам MiCA та зобов'язанням щодо боротьби з відмиванням грошей, що спрощує вихід на ринок для регульованих організацій.
MiCA охоплює низку аспектів, від регулювання криптоактивів та вимог до постачальників до юрисдикційних обов'язків. Джерело: Cointelegraph
Bitcoin, Ethereum та інші блокчейни, що охоплюються
Ключові функції включають сповіщення про ризики в режимі реального часу для підозрілих криптотранзакцій, використовуючи той самий робочий процес, що й традиційний моніторинг платежів. Охоплені блокчейни включають Bitcoin, Ethereum та Tron.
Система підтримує скринінг гаманців під час реєстрації та постійний моніторинг, оцінюючи ризик адрес гаманців як у мережевих, так і поза мережевими середовищах.
Він також автоматично записує детальний журнал аудиту з позначкою часу, який документує, чому діяльність була позначена як ризикована, хто її перевірив і яке рішення було прийнято у разі регуляторних перевірок або аудиторських перевірок.
Орієнтовано на банки, що розширюють свій бізнес у сфері криптовалют
Нова система Finray та TRM Labs спрямована на біржі, зберігачів, що обслуговують інституційних клієнтів, корпоративні казначейства, банки та установи електронних грошей, які прагнуть розширити свої крипто-пропозиції або забезпечити надання крипто-послуг як на платформі, так і поза нею, заявили компанії.
Читайте також: TRM Labs завершує інвестиційний раунд у розмірі 70 мільйонів доларів на суму 1 мільярд доларів, стаючи крипто-єдинорогом
«Команди з комплаєнсу більше не можуть керувати ризиками, пов’язаними з фіатними та криптовалютними валютами, в окремих системах», – заявив у своїй заяві генеральний директор Finray Олександр Потапенко.
«Вбудовування блокчейн-аналітики TRM безпосередньо в XZiel надає нашим клієнтам єдине, перевірене уявлення про ризики на обох напрямках, де вони можуть зберігати, уточнювати, ескалювати та документувати рішення в одному середовищі. Саме цього насправді вимагає робота в рамках MiCA та мінливі очікування нагляду», – додав він.
Зростаюча кількість установ вже розширюють свою діяльність у сфері криптовалют. Більше половини провідних банків США почали або оголосили про плани пропонувати послуги, пов'язані з біткойном, такі як торгівля або зберігання, повідомила минулого місяця компанія River, що надає фінансові послуги з біткойнами.
Журнал: Чи накопичує Китай золото, щоб юань став світовою резервною валютою замість долара США?