Citigroup (C) планує запустити інституційне зберігання біткойнів пізніше цього року, що є частиною ширших зусиль щодо інтеграції цифрових активів у традиційну фінансову інфраструктуру банку.
Ніша Сурендран, яка очолює розробку продуктів Citi для зберігання цифрових активів, у своїй промові на Всесвітньому стратегічному форумі в четвер описала цю ініціативу як спробу «зробити біткойн банківсько прийнятним».
Це починається з управління ключами інституційного рівня та інфраструктури гаманців. Але, за словами Сурендрана, амбіції ширші: впровадити біткойн у ті ж системи зберігання, звітності та контролю, які клієнти вже використовують для традиційних активів.
«Ми пропонуватимемо нашим клієнтам єдину модель обслуговування для криптовалют, цінних паперів та грошей», – сказала Сурендран, яка оголосила про ці плани під час форуму «Світова стратегія 2026». За її словами, позиції в біткойнах потраплятимуть до тих самих каналів звітності та податкових процесів, що й акції та облігації.
Клієнти зможуть інструкції щодо транзакцій через SWIFT, API або інтерфейси користувача, додала вона. «З точки зору клієнта, все, що їх має хвилювати, це те, що вони інструкції надають нам. Ми беремо на себе всі складнощі клірингу та розрахунків, а потім звітуємо».
Вимога клієнта
Одна з причин, чому Citi переходить на банківсько прийнятний біткойн, полягає в попиті клієнтів.
За словами Сурендрана, Citi провела опитування серед своїх клієнтів, додавши, що вони «не хочуть мати справу з гаманцями, ключами та одноразовими адресами». Натомість вони хочуть мати доступ до біткоїна в рамках звичних банківських систем. Citi також хоче надати своїм клієнтам можливість перехресного маржинального використання криптовалютних та традиційних активів, сказав Сурендран.
Вона описала структуру майбутнього рахунку, в якій кілька типів активів знаходяться під одним головним рахунком безпечного зберігання або депозитарним рахунком, включаючи казначейські облігації США, іноземні облігації, токенізовані фонди грошового ринку та біткойн.
«Те, що всі ці активи доступні в межах однієї структури рахунку, полегшує їх використання для перехресного маржинального забезпечення», – сказала вона, включаючи можливість використання криптоактивів на традиційних біржах або у брокерів-дилерів, і навпаки. Citi має намір створити інфраструктуру для підтримки цього, сказала вона.
Не дивно, що банківські гіганти глибше просуваються у сферу цифрових активів. Інституційні інвестори вже кілька років шукають можливості для участі в цьому секторі у традиційних фінансових установ. Те, що почалося з того, що BlackRock пропонував біржові фонди, щоб допомогти більшій кількості інвесторів отримати доступ до них, тепер поширилося на численні банки та фінансові установи, які продовжують інтегрувати свої традиційні фінансові послуги в сектор цифрових активів.
Наприклад, Morgan Stanley, який контролює активи приблизно на 8 трильйонів доларів, нещодавно подав заявку на біржові продукти біткойна, Ethereum та Solana і досліджує технологію гаманців на своїй платформі управління капіталом. Він також розгортає спотову криптовалютну торгівлю на платформі E*TRADE та оцінює можливості кредитування та отримання дохідності, пов'язані з цифровими активами.
«Нам потрібно будувати це самостійно. Ми не можемо просто орендувати технології», – сказала нещодавно призначена керівник відділу цифрових активів банківського гіганта Емі Голенберг на заході Strategy World у презентації перед виступом Surendran.
Створення ринку, що працює цілодобово
Citi, яка підключається до понад 220 платіжних та розрахункових мереж по всьому світу, також починала з приватних блокчейнів з дозволом, перш ніж розширити свою діяльність до публічних мереж, оскільки правила стали чіткішими, а попит клієнтів зростав. Щось подібне до того, що зробив інший банківський гігант, JPMorgan, зі своїм JPM Coin.
Одним із реальних випадків використання є Citi Token Services для готівки, цілодобова мережа на основі блокчейну, яка використовується для переміщення грошей у глобальній системі Citi. «Оскільки ми переходимо у світ цілодобових активів, таких як біткойн, нам точно потрібні долари США або цифрові гроші, доступні цілодобово», – сказала вона, додавши, що внутрішні системи Citi адаптуються для цілодобової підтримки.
Цілодобовий ринок також є тим, чого інституційні клієнти просять у традиційних фінансових установ. Нью-Йоркська фондова біржа (NYSE) минулого місяця заявила, що планує запровадити цілодобовий торговий майданчик на основі блокчейну для токенізованих акцій та біржових фондів пізніше цього року.
Головний конкурент NYSE у США, Nasdaq, у грудні оголосив про плани запровадити майже цілодобову торгівлю акціями та біржовими продуктами (ETP), щоб відповідати дедалі більш глобальному характеру фінансових ринків та поведінці інвесторів.