Об'єднаний комітет начальників глобальних податкових служб (J5) опублікував у четвер два рекомендації, в яких попереджає, що позабіржові (OTC) криптовалютні торгові столи та платіжні системи використовуються для приховування та переміщення коштів, пов'язаних зі злочинною діяльністю.
Група, до складу якої входять податкові органи Австралії, Канади, Нідерландів, США та Великої Британії, повідомила, що середній щоденний обсяг торгів на позабіржових платформах склав 1,44 мільярда доларів, що значно перевищує оціночний обсяг торгів на біржах у 74,5 мільйона доларів.
«Ці столи забезпечують клієнтам анонімність та надійність під час переміщення великих сум грошей або криптовалюти, таким чином потенційно функціонуючи як інструмент маскування для ухиляння від сплати податків та відмивання грошей», – йдеться у заяві J5 на вебсайті Австралійського податкового управління.
У ньому додається, що на сьогоднішній день «до Мережі боротьби з фінансовими злочинами повідомлено про підозрілу активність на суму майже 236 мільярдів доларів, пов’язану з цими торговими платформами».
J5 зазначила, що з 2020 по 2024 рік кількість повідомлень про підозрілу діяльність, пов'язану з процесорами криптовалютних платежів, зросла більш ніж на 1000%, тоді як загальна сума повідомлень про підозрілу діяльність, пов'язану з процесорами, поданих до Мережі боротьби з фінансовими злочинами, склала 5 мільярдів доларів.
Позабіржові столи та криптовалюта
Позабіржовими столами часто користуються заможні особи та компанії, які не хочуть торгувати на відкритій біржі.
Але J5 стурбована тим, що правоохоронні та регуляторні органи не можуть контролювати транзакції в режимі реального часу, оскільки позабіржові відділи не ідентифіковані та не позначені в багатьох комерційних інструментах аналізу блокчейнів .
«Незважаючи на те, що вони сприяють здійсненню мільярдів щоденних транзакцій, більшість позабіржових відділів можуть не подавати звіти про підозрілу діяльність, щоб зменшити ризики, пов’язані з величезним обсягом криптовалюти, що обмінюється», – йдеться у повідомленні.
Зазначається, що в результаті позабіржові відділи «можуть створювати додатковий рівень для злочинців, які прагнуть відмити незаконні кошти з екосистеми криптовалют у традиційні фінанси».
Що стосується платіжних систем, J5 також зазначив, що в останні роки деякі компанії, що виробляють предмети розкоші, пропонували можливість оплати криптовалютою, включаючи дилерські центри Rolls-Royce та Bentley, Ferrari, брокерські компанії з продажу яхт, фірми з нерухомості та компанії, що виробляють розкішні годинники.
«Можливість купувати предмети розкоші та обмежувати криптовалюту може бути привабливою концепцією для команд ухиляючихся від сплати податків та незаконних дій, які прагнуть використовувати доходи від ухилення від сплати податків, відмивання грошей та інших фінансових злочинів».
У цій галузі було вжито деяких заходів щодо забезпечення дотримання законодавства. У 2021 році влада США врегулювала справу з Bitpay за порушення кількох санкційних програм.
Уряд Гонконгу цього року запровадить новий режим регулювання для позабіржових відділень, який включатиме вимогу дотримання місцевого Закону про боротьбу з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму (AMLO). Цей крок був здійснений після багатьох років роботи позабіржових послуг, включаючи фізичні магазини в місті, у «сірій зоні».
Крах криптовалютної біржі JPEX у 2023 році, яка використовувала інфлюенсерів для просування багатьох із цих магазинів, призвів до визнання регуляторів у тому, що вони не знають, скільки позабіржових підприємств працює в місті, і що контроль за їхньою діяльністю майже не здійснюється.
Їхня діяльність буде додатково обмежена режимом ліцензування стейблкоїнів, запровадженим минулого року, через використання ними USDT для багатьох транзакцій.
Позабіржові торгові столи, включаючи ті, що керуються великими біржами, використовують різноманітні методи для відстеження потенційних незаконних потоків. За словами Хайдера Рафіка, глобального керуючого партнера та директора з маркетингу OKX, це включає комплексну KYC/AML, спостереження в режимі реального часу за допомогою блокчейн-аналітики та тісну співпрацю з регуляторами та органами влади для виявлення, звітування та швидкого заморожування підозрілих потоків. «Побудова довіри до криптовалюти означає рішуче припинення дій зловмисників», – сказав він Decrypt .
«Ми рішуче підтримуємо правоохоронні органи у боротьбі з незаконною криптовалютною діяльністю, включаючи зловживання позабіржовими каналами», – додав він.