Дивідендні біржові фонди (ETF) стають дедалі популярнішим інвестиційним інструментом для тих, хто шукає пасивний дохід та ліквідність.
Нижче Finbold виділив деякі з найкращих дивідендних ETF, які варто розглянути в поточних ринкових умовах.
1. Високодивідендний ETF Vanguard (VYM)
ETF Vanguard High Dividend Yield (VYM) відстежує індекс високодивідендної дохідності FTSE, починаючи з широкого кола компаній із США, що виплачують дивіденди.
Таким чином, він оцінює очікувану дивідендну дохідність кожної акції протягом наступного року, причому половина акцій з верхньою дохідністю потрапляє до портфеля. Наразі він забезпечує дохідність близько 2,3%.
Ця стратегія не є особливо агресивною з точки зору доходу. Її головна перевага полягає радше в прямому підході, розробленому для отримання доходності вище середнього без надмірного ризику.
Більше того, маючи понад 500 активів, цей дивідендний ETF мінімізує ризик концентрації, а його низький коефіцієнт витрат 0,04% є одним з найдешевших у категорії.
2. Інвестиційний фонд UCITS Fidelity Global Quality Income (FGQD)
Фонд Fidelity Global Quality Income UCITS ETF (FGQD) прагне відтворити ефективність індексу Fidelity Global Quality Income. Відповідно, індекс орієнтований на компанії з великою та середньою капіталізацією, що виплачують дивіденди. Наразі його дохідність становить 2,14%.
Щоб визначити найкращі варіанти, оцінюються такі показники, як маржа вільного грошового потоку, рентабельність інвестованого капіталу та стабільність вільного грошового потоку. Зрештою, метою є визначення того, які акції можуть підтримувати та збільшувати дивіденди з часом, і лише найдохідніші акції проходять відбір.
Коефіцієнт загальних витрат (TER) FGQD становить 0,40% на рік, а так звана стратегія повного реплікування гарантує, що всі базові компоненти індексу точно відображають його ефективність. Дивіденди, що генеруються портфелем, розподіляються між інвесторами щоквартально.
3. Преміальний дохідний ETF від JPMorgan Equity (JEPI)
Наш третій вибір, JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI), використовує дещо інший підхід. А саме, замість того, щоб просто тримати високодохідні акції, фонд створює портфель з понад 100 акцій з низькою волатильністю та відносно привабливими профілями ризику/дохідності. Наразі ця стратегія забезпечує дохідність близько 7%.
У рамках стратегії покритих кол-опціонів частина потенційного зростання ціни акцій переводиться в обмін на дохід від опціонної премії. Як результат, JEPI буде привабливим, перш за все, для інвесторів, які зосереджені на генеруванні стабільного грошового потоку, а не для тих, хто прагне поєднання зростання та доходу.
Так само, завдяки низькій волатильності своїх активів, дивідендний фонд, як правило, є більш стійким до економічних спадів, маючи підтримку від міцних фундаментальних показників. Тому, хоча його профіль ризику/дохідності відрізняється від більш традиційних дивідендних ETF, ця відмінність насправді працює на його користь, роблячи його корисним інструментом диверсифікації.
Зображення, що відображається через Shutterstock