Coinbase придется заплатить $100 млн из-за плохой проверки клиентов

Криптовалютная биржа США заплатит штраф в размере $50 млн и потратит еще столько же на улучшение системы «Знай своего клиента».

Американская криптовалютная биржа Coinbase Global Inc достигла соглашения с Департаментом финансовых услуг Нью-Йорка (DFS). Об этом сообщает The New York Times.

Мировое соглашение включает штраф в размере $50 млн за нарушения в области антиотмывочного законодательства. Криптобиржа открывала клиентам счета, не выполнив необходимые проверки.

По информации издания, в ведомстве обнаружили, что Coinbase рассматривала свои обязанности по выполнению требований к регистрации клиентов как «простую формальность» и недостаточно тщательно проверяла их биографию.

Помимо штрафа платформа потратит еще $50 млн на улучшение системы обеспечения соответствия требованиям и на то, чтобы не дать потенциальным преступникам воспользоваться своими сервисами. Новая система должна предотвратить открытие счетов наркоторговцами, распространителям детской порнографии и другими потенциальными правонарушителями.

По словам регулирующих органов, проблемы с соблюдением требований в Coinbase впервые были обнаружены во время плановой проверки в 2020 году после того, как биржа получила лицензию на работу в Нью-Йорке в 2017 году. Выяснилось, что биржа нарушала антиотмывочное законодательство и некачественно проверяла клиентов перед открытием счетов с 2018 года.

Изначально компания согласилась нанять независимого консультанта, чтобы пересмотреть свои повседневные операции и привести их в соответствие требованиям, установленным законами о борьбе с отмыванием денег. Однако это не решило проблемы компании, и в 2021 году регулирующие органы начали официальное расследование. 

Всего по итогам 2021 года Coinbase накопила более 100 000 предупреждений о потенциальных подозрительных транзакциях клиентов. В частности, приводится случай, когда платформа невольно помогла цифровому вору украсть $150 млн у неназванной компании.

Всего, по данным Coinbase на декабрь 2022 года, количество запросов к бирже от правоохранительных органов составило 12 320. Таким образом, в прошлом году количество запросов выросло на 66%. При этом почти половина  заявок (5304) пришлась на США, а около 95% запросов были поданы для проведения уголовных расследований.

Источник: cryptocurrency.tech