Борьба с отмыванием денег в криптовалюте: как работает AML-проверка?
AML (Anti-Money Laundering) проверка – это процесс, направленный на выявление и предотвращение легализации доходов, полученных преступным путем, а также финансирования терроризма. АМЛ проверка является важной частью борьбы с финансовыми преступлениями и гарантирует соблюдение законодательства и нормативных актов в финансовой сфере.
Как работает отмывание денег в секторе цифровых активов?
Отмывание денег в криптовалютной индустрии – это процесс, при котором преступники используют криптовалюты для сокрытия происхождения незаконно полученных средств и их последующей легализации. Это усложняет определение и отслеживание происхождения активов, а также дает возможность обойти законное декларирование финансовых средств. Как отмывают деньги в сфере криптовалют:
- Использование миксеров (mixers) и тумблеров (tumblers) для смешивания криптовалютных средств от разных пользователей, чтобы затруднить их отслеживание.
- Покупка и продажа монет через анонимные сервисы.
- Создание и использование фиктивных криптобирж.
- Использование криптовалют с высоким уровнем анонимности (например, Zcash или Monero).
Отмывание денег – это острая существующая проблема, борьба с которой предполагает использование ужесточающих мер по контролю происхождения средств, особенно при работе с криптобиржами.
AML: что это?
Подобная проверка контроля происхождения средств функционирует следующим способом:
- Сбор информации.
Сервисы, где функционирует AML, собирают сведения о своих клиентах и их финансовых операциях. Это включает в себя предоставление личные данные клиента, происхождение средств и другой релевантной информации.
- Идентификация рисков.
Организации оценивают потенциальные риски, связанные с клиентами и транзакциями. Они могут относиться к конкретным странам или регионам, видам бизнеса, а также суммам денег, перемещаемым через счета клиентов.
- Мониторинг транзакций.
AML проверка онлайн предусматривает непрерывный мониторинг финансовых транзакций клиентов. Особое внимание уделяется подозрительным операциям, которые могли бы указывать на возможное отмывание денег или финансирование терроризма.
- Соответствие законам и нормативам.
Сервисы, где действует AML проверка, обязаны сообщать о подозрительных операциях в органы правопорядка и соблюдать требования по верификации клиентов.
- Реакция на подозрения.
AML – это процесс, который подразумевает мгновенную реакцию на подозрительные операции. При анализе учитывается не только совершенное действие, но и отслеживание стандартных паттернов поведения конкретного клиента.
