Навіщо криптобіржам потрібні ліцензії

Офіційний статус робить біржу привабливою для клієнтів і партнерів, забезпечуючи їй потік ліквідності та інвестицій. РБК Крипто інформує про те, які майданчики мають ліцензії, що стосуються обігу криптовалют.

Криптобіржі вимагають ліцензування та регулювання залежно від юрисдикції, в якій вони функціонують. Біржі, які не отримують необхідні ліцензії, можуть зіткнутися з ризиками призупинення діяльності, штрафами та втратою довіри клієнтів. Регулятори прагнуть створити стабільне і безпечне середовище для користувачів і учасників ринку, що вимагає від бірж дотримання ряду зобов’язань.

У кожному регіоні діють свої законодавчі акти та правила, що регулюють діяльність фінансових установ і криптовалютних платформ. Без відповідної ліцензії біржа може бути визнана незаконною і втратити право на ведення бізнесу, що призведе до закриття платформи та санкцій. Користувачі зазвичай довіряють регульованим платформам, оскільки наявність ліцензії свідчить про дотримання вимог щодо захисту даних, безпеки активів і прозорості операцій.

Регулятори вимагають від ліцензованих бірж впровадження механізмів захисту коштів клієнтів, таких як резервування активів, страхування й використання безпечних технологій для зберігання криптовалют. Ліцензії також зобов’язують біржі мати процедури для вирішення спорів та запобігання збиткам користувачів. Однією з найважливіших умов є дотримання норм боротьби з відмиванням коштів (AML) та фінансуванням тероризму (CFT). В умовах глобальної боротьби з фінансовими злочинами ліцензовані біржі зобов’язані перевіряти своїх користувачів через процедури KYC (Know Your Customer) та повідомляти про підозрілі транзакції відповідним органам. Це допомагає запобігати використанню криптовалют у незаконних операціях.

Для функціонування на кількох ринках одночасно біржам потрібно отримати ліцензії в кожній з юрисдикцій. Це дозволяє їм надавати послуги громадянам різних країн у відповідності до місцевих законодавств. Наприклад, без ліцензії Money Service Business (MSB) у США біржа не зможе працювати з американськими клієнтами. Для великих фінансових установ і інвесторів важливим критерієм є співпраця з платформами, які знаходяться під контролем регуляторів. Наявність ліцензії робить біржу привабливою для таких партнерів, забезпечуючи додатковий приплив ліквідності та інвестицій.

Ліцензовані біржі зобов’язані проходити регулярні перевірки фінансових операцій та процедур безпеки. Це підвищує їх стійкість до фінансових криз, запобігає банкрутству та забезпечує довгострокову стабільність. У результаті ліцензії сприяють легалізації діяльності криптовалютних бірж, підвищують довіру клієнтів та відповідають міжнародним стандартам фінансової безпеки. Без ліцензій вони ризикують бути забороненими на ключових ринках і стикатися з серйозними правовими та репутаційними проблемами.

Види ліцензій для криптобірж

Ліцензії на діяльність з цифровими активами. Декілька країн (наприклад, Мальта, Литва, Естонія) вимагають ліцензії на операції з криптовалютами, включаючи зберігання, обмін і торгівлю.

Ліцензія на фінансові послуги (Financial Services License). У країнах з розвинутою фінансовою регуляцією біржам потрібно відповідати вимогам, аналогічним традиційним фінансовим установам. Наприклад, Австралійська ліцензія на фінансові послуги (AFSL).

Реєстрація як платіжний оператор. У деяких юрисдикціях (наприклад, США) біржі повинні отримати ліцензію Money Service Business (MSB), видану FinCEN, і дотримуватися норм боротьби з відмиванням грошей (AML) та протидії фінансуванню тероризму (CFT).

Ліцензія на діяльність у сфері цінних паперів. Якщо біржа дозволяє торгувати токенами, які відносяться до цінних паперів (security tokens), їй може знадобитися ліцензія від фінансового регулятора, наприклад, SEC США або ESMA ЄС.

Реєстрація в податкових органах. У деяких

Источник: cryptocurrency.tech