Пассивный доход от криптовалют – что такое стекинг и почему растет его популярность?
Умные инвесторы всегда в поисках новых способов снижения рисков, а крипто-рынок как раз и отличается непредсказуемостью. В 2018 году компании начали предлагать держателям крипто-средств доступ к услуге стекинга, которая, если вкратце, позволяет получать вознаграждение за передаваемые на обслуживание крипто-средства. Предполагается, что в 2020 году эта тенденция будет развиваться. На сегодняшний день большинство криптовалют торгуются на 60-90% ниже от своей максимальной ценовой отметки, тем не менее у некоторых получается заработать даже на медвежьем рынке и один из вариантов — это как раз стекинг. Что же такое стекинг, кто может принять в нем участие и от чего зависит уровень дохода — об этом дальше.
Содержание
- 1 Что такое стекинг
- 2 Какие сервисы предлагают услуги по стекингу?
- 3 Лидеры по количеству активов в стекинге
- 4 Лучшие монеты для стекинга в 2020 году
- 5 Как начать заниматься стекингом?
- 6 Почему растет популярность стекинга?
Что такое стекинг
Стекинг – это процесс, в рамках которого инвестор передает свои крипто-средства на обслуживание блокчейна, получая взамен награду в виде новых монет. Услуги по стекингу предлагают блокчейн-сети, которые функционирует на алгоритме Proof-of-Stake (PoS). Стекинг можно рассматривать в качестве альтернативного варианта майнинга, хранение крипто-монет осуществляется посредством использования подключенного к сети кошелька. Принцип получения прибыли имеет сходство с получением дивидендов при приобретении акций или же с оформлением депозита.
Доходность и способы стекинга могут быть разными — все зависит от требований PoS, действующих для той или иной криптовалюты. При этом получить прибыль таким способом гораздо проще, ведь не нужно приобретать специальное, дорогостоящее оборудование, как в случае с традиционным майнингом. Для стекинга достаточно иметь компьютер, бесперебойное подключение к интернету, и конечно же нужно приобрести крипто-монеты, которые впоследствии будут храниться на кошельке.
Итак, майнинг PoS предполагает накопление и хранение определенной монеты в крипто-кошельке. Участвуя в стекинге, пользователь приобретает криптовалюту (посредством торговой платформы или сервиса для обмена), после чего блокирует средства для добычи новых монет — в то время, как средства находятся в хранилище, участник получает некоторый процент, значение зависит от объема средств и самой монеты. При этом участник такого вида майнинга может в любое время прекратить эту деятельность и потратить средства.
Для участия в стекинге следует выполнить следующие условия:
Другие особенности майнинга PoS:
Какие сервисы предлагают услуги по стекингу?
Наряду со специализирующимися на стекинге провайдерами, доступ к услуге по хранению крипто-активов с целью получения заработка предлагают или готовы предложить в ближайшем будущем некоторые криптовалютные биржи. Например, в декабре 2019 года представители платформы Poloniex сообщили о намерении ввести поддержку стекинга для TRX c 25-числа, пообещав участникам до 50% годовых. Стоит отметить, что подобные условия для стекинга можно считать даже неплохими, учитывая то, что на начальном этапе предоставления услуги биржа даже не планировала блокировать средства. Инициатива биржи напоминала скорее эирдроп монет.
Интерес к стекингу TRX был замечен и у торговой платформы Binance. В октябре прошлого года площадка сообщила о запуске стекинга TRON и получила статус наиболее крупного производителя блоков в сети. Тем не менее, такие новости заставили крипто-сообщество усомниться в децентрализации проекта Джастина Сана, так как биржа заморозила 12 миллиардов монет и использовала их для голосования в блокчейне. Заинтересованные в стекинге, могут обратить внмиание и на другие альткоины — сервис поддерживает также XLM, ALGO, STRAT и KMD, QTUM.
Еще одна крупная крипто-биржа, OKEx, сообщила в декабре 2019 года о намерении предоставить услугу стекинга для стабильной монеты DAI. Компания пообещала участникам 5% годовых, при этом минимальная ставка составляет 1 DAI. Руководство MakerDAO, организации, которая стоит за развитием стейблкоина DAI, объявила об отсутствии комиссий при стекинге монеты.
Лидеры по количеству активов в стекинге
По данным от сервиса Staking Rewards, на начало настоящего года количество крипто-активов в стекинге достигло $6,96 миллиардов.
В тройку лидеров с поддержкой стекинга попали активы таких проектов, как EOS, Tezos и Cosmos. В общей сложности держатели этих монет заблокировали средств практически на $3,5 миллиона. Относительно собственной капитализации, наиболее высокий показатель заблокированных пользователями монет у проекта Cosmos – 98,6%, после него проект Livepeer (95,6%), у Synthetix 88,3%, а у проекта Tezos показатель составляет 85,8%.
Кроме того, по оценкам Staking Rewards, наилучшими провайдерами услуг стекинга являются HashQuark (поддерживает 15 токенов, в частности Cosmos, IRISnet, Qtum, EOS, Decred, Tezos, IOST), InfStones (поддерживает 14 токенов, в том числе Cosmos, IRISnet, Tezos, IoTeX, Tron, EOS), Btcpop (поддерживает 13 токенов, среди которых Reddcoin, PinkCoin, Phore, Deep Onion, CloakCoin, Blocknet).
Лучшие монеты для стекинга в 2020 году
Какие же факторы являются решающими для достижения успеха при выборе стекинговой стратегии? В первую очередь следует обратить внимание на размер вознаграждения в процентах. Во-вторых, следует учитывать ценовые показатели самой монеты, так как, если за год стекинга обещают 15% годовых, но за этот же период цена монеты обвалится на 20%, то стекинг будет приносить убыток. Поэтому важно подобрать наиболее перспективные монеты. Аналитики считают, что в 2020 году хорошим выбором будут:
Algorand
Блокчейн-проект Algorand ориентирован на решение многих проблем, которые препятствуют более активному распространению блокчейн-технологий, в частности это вопросы децентрализации, масштабируемости, а также безопасности. Монета данного проекта, по оценкам аналитиков, имеет потенциал. Проект уже добился значительных успехов — Algorand начал сотрудничать с AssetBlock для того, чтобы запустить инвестиционную площадку недвижимости на собственной блокчейн-технологии, была осуществлена сертификация сервиса для финансовой деятельности, которая соответствует принципам шариата. Кроме того, проект гордится запуском новой версии — Algorand 2.0 — она включает в себя функционал DeFi, а также поддерживает интеллектуальные контракты.
В июне прошлого года Algorand привлек $60 миллионов в рамках первой публичной продажи своих монет. Цена монеты в этот период составляла целых $2,40, после листинга на нескольких крупных крипто-биржах монета потеряла приблизительно 90% стоимости. Исследователи отмечают, что стоимость токена во время продажи была значительно завышена, так как по условиям аукциона представители проекта гарантировали инвесторам выкуп монеты за 90% его аукционной цены спустя год хранения. После колоссальной распродажи стоимость токена стабилизировалась в районе $0,2 — $0,3. Психологический эффект от 90% обвала монеты преобладает над рынком, однако, учитывая серьезные фундаментальные показатели, сплоченную команду и поддержку со стороны крупных компаний, проект считается аналитиками недооцененным.
По оценкам исследователей, самые привлекательные условия по приобретению, хранению и стекингу токена ALGO предлагают платформы Binance и Hotbit.
Cosmos
Команда проекта Cosmos ориентирована на то, чтобы создать «интернет», который бы обеспечил совместимость для разных блокчейнов. Основные разработки проекта — Tendermint Consensus, а также Cosmos SDK и Interblockchain Communication (IBC). ATOM — это базовый актив сервиса Cosmos Hub. Публичная продажа токенов была осуществлена в апреле 2017 года. За эти годы стартап добился следующих результатов: весной прошлого года состоялся запуск сети Cosmos Hub, токен проекта без каких-либо оплат попал в листинг биржи Binance, а также представлен на других крупных платформах. Более того, экосистема Cosmos включает такие проекты, как Binance Dex, а также FOAM и IRIS Network — они функционируют на основе Tendermint.
В рамках ICO проект привлек $16 миллионов, тогда стоимость токена составляла $0,10. После того, как состоялся запуск сети Cosmos Hub, а также листинг на крупных площадках стоимость монеты увеличилась до $7. После этих событий, однако, цена ATOM, вместе со всем рынком цифровых активов значительно просела — до $2. С осени 2019 года, по наблюдениям исследователей, токен проекта Cosmos демонстрирует умеренный рост. На момент написания данной статьи токен торгуется по цене $4. Предполагается, что рост токена далеко не исчерпан, в этом году ожидается подъем до более высоких уровней. Неплохие условия по стекингу ATOM предлагает Binance, а также Poloniex.
Elrond
Проект Elrond предлагает производительный блокчейн с усовершенствованным типом консенсуса Secure Proof of Stakе, а также адаптивным шардингом. Жизнь перспективного проекта Elrond началась на Binance Launchpad. Проект имеет собственную монету ERD. Среди особенностей проекта можно отметить:
- прозрачность, наличие понятного сайта, где представлена детальная дорожная карта, информация о команде и «белая книга»;
- за счет использования консенсуса Secure POS проекту удалось добиться успехов в увеличении пропускной способности сети;
- совместимость с виртуальной машиной Ethereum (на блокчейне Elrond поддерживается запуск смарт-контрактов Ethereum).
В рамках IEO, которое было проведено на Binance в июле прошлого года, проект привлек $3,250 миллиона. Стоимость монеты на IEO была зафиксирована на уровне $0,00065. После завершения первичной продажи и листинга на Binance курс токена вырос где-то в 10 раз. После коррекции, начиная с октября прошлого года стоимость монеты стабильно движется вверх. Аналитики считают, что обвалы возможны, но в целом по отношению к ERD настроены оптимистично.
Стекинг ERD не предусматривает высоких процентных ставок, так как это достаточно новый и пока что еще не такой уж известный токен. На пассивный доход от ERD можно рассчитывать за счет сотрудничества с Binance.
Как начать заниматься стекингом?
При решении попробовать заработок на стекинге важно учитывать определенные показатели. Стоит понимать, что чем больше монет будет отведено для стекинга, тем больше прибыль можно получить, чем дольше осуществляется стекинг, тем большее вознаграждение инвестор может получить. Также следует разбираться на токеномике проектов, активы которых рассматриваются для стекинга.
Эксперты обращают внимание на то, что есть некоторые особенности, которые отличают более выгодные для стекинга монеты, среди них такие факторы:
Следует определиться с уровнем вовлеченности в стекинг. Стоит отметить, что те, кто проявляет больший интерес к сети, получают более привлекательное вознаграждение — речь идет о двух разных видах стекинга — регулярный стекинг и стекинг по мастернодам. Первый вариант предполагает пассивность и меньшую прибыль, для участия в нем нужно лишь загрузить кошелек на защищенное устройство и совершить запуск, при этом можно иметь всего одну монету какого-либо проекта, чьи правила это позволяют. Второй вариант более сложный, участнику придется посуетиться с обслуживанием, а при решении вывести средства нужно будет подождать несколько дней прежде чем они будут разблокированы.
Далее нужно определиться с уровнем инвестиций и выбрать сервис с учетом выбора монеты для стекинга. Так называемые «пулы стекинга» избавят от лишних технических хлопот и обеспечат бесперебойной работой серверов. Кроме того, из-за своих масштабов пулы получают более высокий процент награды за майнинг PoS. При этом пользователь отдает средства другому лицу, поэтому при выборе этого варианта следует убедиться в благонадежности сервиса.
С точки зрения безопасности биржи считаются лучшим вариантом. Кроме того, этот вариант предоставляет и некоторые другие преимущества — например, возможность оперативно реагировать на изменения рынка непосредственно на площадке.
Почему растет популярность стекинга?
Несмотря на то, что стекинг является не слишком доходным занятием, оно пользуется популярностью. Аналитики считают, что это связано с возможностью привлечения прибыли в долгосрочной перспективе. Считается, что сейчас альткоины находятся на очень низких ценовых уровнях, однако, если их приобрести сейчас, то через год или несколько лет, в случае успеха проекта, можно рассчитывать на прибыль. Риск стекинга конечно же в том, что сейчас, допустим, приобрести монету можно за $50, а через полгода ее стоимость обвалится до $20 или вовсе до 0.
Провайдеры предлагают за хранение токенов не очень большую награду, поэтому рассчитывать на значительное приумножение капитала не стоит. Тем не менее, в долгосрочной перспективе такой вид вложений может оправдать себя, если цена монеты продемонстрирует рост.
