FINMA выдало лицензии криптовалютным банкам и ужесточило требования AML
26 августа Управление надзора за операциями финансового рынка Швейцарии (FINMA) представило список новых требований, направленных на противодействие отмыванию денег (AML), и объявило о выдаче лицензий двум криптовалютным банкам.
Разрешение на работу получили компании SEBA Crypto и Sygnum, которые предоставляют сервис в сфере блокчейна. Лицензии дают право на оказание банковских услуг и торговлю ценными бумагами. Фирмы сообщили, что будут работать только с институциональными клиентами.
Согласно новым правилам AML, все блокчейн-предприятия обязаны проверять личные данные пользователей и применять риск-ориентированный подход. Кроме того, учреждения должны отправлять отчёты об обнаруженных фактах легализации дохода, полученного преступным путём. Компаниям, работающим под юрисдикцией FINMA, разрешено отправлять криптовалюту только на верифицированные кошельки клиентов и получать цифровые активы с идентифицированных адресов.
Перечень новых требований распространяется на торговые платформы, провайдеров кастодиальных услуг и блокчейн стартапы, которые продают токены в ходе ICO или IEO. В пресс-службе ведомства заявили, что ужесточение регулятивных мер призвано усовершенствовать механизмы борьбы с отмыванием денег и финансированием террористов. По мнению чиновников, анонимность владельцев виртуальных валют несёт повышенные риски.
Ранее законодательство страны считалось одним из самых дружелюбных по отношению к виртуальным валютам и блокчейну. Но сейчас ситуация изменилась. Правительство Швейцарии решило нанести серьёзный удар по теневой экономике с помощью строгих ограничений. За отказ следовать правилам предусмотрено наказание в виде штрафа или запрета на работу. В качестве примера можно привести фирму Envion, которую уличили в нарушении закона «О банковской деятельности». Суд вынес постановление ликвидировать компанию, однако, местонахождение денежных средств (около $9,3 миллиона), полученных в ходе проведения ICO, до сих пор неизвестно.
Обсудить на форуме
